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投资者教育手册

客户分类及产品服务分级的信息公示

2017-12-05 09:06:43 来源: 订阅将本文转发至
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尊敬的投资者: 中国证监会《证券期货投资者适当性管理办法》(以下简称《办法》)已于201771日起正式实施。为保护投资者的合法权益,我公司已根据《办法》及中国证券业协会《证券经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》要求,于71日起执行投资者适当性管理新规。现将部分相关事项简要公示如下: 一、客户分类 我公司通过开户申请表、风险承受能力评估问卷、客户回访等方式了解《办法》第六条规定的相关信息,请您根据《办法》规定,真实、准确、完整、有效提供相关信息,且当您的信息发生重要变化、可能影响您的分类时,请及时告知我公司。 根据《办法》第七条,投资者分为普通投资者与专业投资者,普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。如您符合《办法》第八条的条件,则我公司会将您认定为专业投资者;如您符合《办法》第十一条的条件,则您可向所在营业部申请转化为专业投资者。除专业投资者之外的投资者,为普通投资者。 对于普通投资者,我公司会进行进一步细分。在您填写问完我公司的《风险承受能力评估问卷》后,我公司根据您的财务状况、投资知识、投资经验以及风险偏好等情况,将您的风险承受能力划分为五个等级,由低到高依次为:C1C2C3C4C5 对于普通投资者中的自然人,若您的风险承受能力是C1,且满足以下四个条件中的任何一个:(1)不具有完全民事行为能力,(2)没有任何风险容忍度,(3)不愿承受任何投资损失,(4)法律、行政法规规定的其他风险承受能力最低的情形;则您属于C1(风险承受能力最低类别的投资者)。 二、产品及服务分级 (一)产品与服务分级划分依据 1、我司在为投资者提供的产品或者服务划分风险等级时,综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资单位产品或者相关服务的最低金额、投资方向和投资范围、募集方式、发行人等相关主体的信用状况、同类产品或者服务过往业绩、其他等因素。 2、产品或者服务存在下列因素的,亦审慎评估其风险等级: 1)存在本金损失的可能性,因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务; 2)产品或者服务的流动变现能力,因无公开交易市场、参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的产品或者服务; 3)产品或者服务的可理解性,因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的产品或者服务; 4)产品或者服务的募集方式,涉及面广、影响力大的公募产品或者相关服务; 5)产品或者服务的跨境因素,存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境发行或者交易的产品或者服务; 6)自律组织认定的R5级的产品或者服务; 7)其他有可能构成投资风险的因素。 (二)我公司对销售的金融产品及提供的金融服务统一进行风险等级评定,在充分考量以上因素的基础上,结合以下标准对产品或服务进行综合评估,将金融产品及金融服务的风险等级划分为五种类型,由低到高依次为R1R2R3R4R5 详见下表: 附表:金融产品或服务的风险等级及特征描述
风险等级 特征描述
R1 结构简单,容易理解,流动性高,本金遭受损失的可能性极低。
R2 结构简单,容易理解,流动性较高,本金遭受损失的可能性较低。
R3 结构较复杂,流动性较高,本金安全具有一定的不确定性,在特殊情况下可能损失全部本金。
R4 结构复杂,流动性较低,本金安全面临较大的不确定性,可能损失全部本金。
R5 结构复杂,不易理解,不易估值、流动性低、透明度较低,本金安全面临极大的不确定性,甚至损失可能超过本金。
三、适当性匹配规则 (一)普通投资者参与产品或服务进行适当性评估时,我司遵循“向下兼容原则”,具体匹配标准如下: 1 C1级投资者匹配R1级的产品或服务; 2 C2级投资者匹配R2R1级的产品或服务; 3 C3级投资者匹配R3R2R1级的产品或服务; 4 C4级投资者匹配R4R3R2R1级的产品或服务; 5 C5级投资者匹配R5R4R3R2R1级的产品或服务。 详见下表: 附表:普通投资者风险承受能力等级及对应适配的金融产品或服务
普通投资者风险承受能力 适配的金融产品或服务
C5 R1R2R3R4R5
C4 R1R2R3R4
C3 R1R2R3
C2 R1R2
C1C1(风险承受能力最低类别的投资者) R1
注:C1(风险承受能力最低类别的投资者)的投资者,只能参与风险等级为R1的产品或服务。 (二)专业投资者可以参与所有风险等级的产品或服务。 (三)法律、行政法规、中国证监会规定及市场、产品或服务对投资者准入有要求的,从其规定和要求。 在此提醒投资者,在参与产品或服务时,请您全面评估自身的经济实力、产品认知能力、风险控制与承受能力,审慎选择与自己风险承受能力及投资需求相适配的产品或服务,理性投资。 四、进行投资者适当性管理的相关业务 投资者开通零售经纪业务的部分业务交易权限时,需要根据我公司的相关流程进行投资者适当性管理。相关业务的风险等级如下,请您在参与前根据自身的风险承受能力,审慎决策。 详见下表: 附表:零售经纪业务风险等级及适配的投资者风险承受能力
业务风险等级 业务 适配的投资者
R5 分级基金 C5
R4 港股通、融资融券、股票质押式回购、股票期权二级权限、股票期权三级权限、风险警示股票、退市整理股票、全国股份转让系统挂牌公司股票、全国股份转让系统两网公司及退市公司股票、期货IB C4C5
R3 参与场内股票交易及相关服务、创业板、股票期权一级权限 C3C4C5
注:若相关业务流程进行了调整,导致与上述表格内容不一致,以最新要求为准。 五、普通投资者到营业部现场参与如下产品或服务需要进行录音录像 我公司对于普通投资者营业部现场参与如下产品或服务(含开通权限)的告知和风险警示的全过程进行录音和录像: 详见下表: 附表:需对普通投资者现场办理时进行录音和录像的业务
序号 业务 序号 业务
1 创业板 15 普通证券交易(我要开户)
2 港股通 16 专业投资者认定
3 优先股(深A、沪A、股转) 17 专业投资者转化
4 退市整理期股票 18 专业投资者撤销
5 风险警示股票 19 客户风险测评(对风测结果与已有业务不匹配的存量客户进行告知、警示)
6 股转两网退市股票 20 代销非公募产品
7 分级基金 21 公募基金
8 挂牌公司股票(股转合格投资者) 22 信用集中开户
9 挂牌公司股票(股转受限投资者) 23 股票质押回购业务权限申请
10 债券合格投资 24 约定购回业务权限申请
11 暂停上市债券 25 股票期权开户
12 私募债 26 阳光天天赢
13 债券质押式融资回购(证券账户交易权限控制-允许融资) 27 金光衍系列产品
14 投资顾问服务    
注:若相关业务流程进行了调整,导致与上述表格内容不一致,以最新要求为准。 开通服务及购买金融产品涉及经营机构及投资者自身的利益,业务办理过程中为了避免虚假或误导销售、私自销售、掩盖风险、片面介绍等情况,通过“双录”可以加强我公司全过程管理,督促业务人员按照程序、规定介绍产品与服务,您也能够更清楚地了解产品和服务的特性,知晓自己对于该产品与服务享有的权利及应承担的风险。 为了保护您的合法权益,请您配合我公司做好投资者适当性管理相关工作。如有任何疑问,您可咨询开户营业部或拨打我公司全国客户服务电话021-95525 祝您投资顺利!

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